Дорогие читатели, к нам приходят много вопросов от комьюнити по поводу KYC/AML, мы видим, что некоторые люди не понимают этот процесс и не могут его пройти. Чтобы показать важность KYC/AML и проанализировать связанные с этим проблемы, мы решили посвятить этому процессу полноценную статью.
Мы проанализируем рабочий процесс, партнерскую компанию, с которой мы сотрудничаем по этому вопросу и причины, по которым #MetaHash нуждается в KYC/AML.
AML расшифровывается как «Anti-Money Laundering», а KYC — «Know Your Customer». Эти процессы проверяют личность клиентов и подлинность предприятий. Эти регуляторы используются во многих отраслях, включая блокчейн-проекты и ICO. В #MetaHash, естественно, KYC и AML тоже используются.
Рабочий процесс
Клиент, то есть человек, который хочет участвовать в ICO Round A в нашем случае, должен будет ввести основную информацию о себе, включая cвоё имя, фамилию, дату рождения и место жительства. Кроме того, необходимо загрузить скан своего ID документа — паспорта или водительских прав. Предоставленная информация будет проверяться через международную базу данных преступников и политически значимых лиц (PEPs).
После того как процесс KYC/AML будет пройден участником, провайдер услуг, в нашем случае это IDM Global и EIDOO Switzerland, сделает оценку риска и решит, одобрять его или нет. В случае одобрения, участник будет иметь право на полноправное участие в ICO Round A и на транзакцию своих #MHC в электронный кошелек.
Иногда для полной проверки личности могут потребоваться дополнительные проверки. Этот процесс может занять до нескольких недель. Предоставленная информация будет надежно храниться в базе данных системы.
IdentityMind
#MetaHash сотрудничает с IdentityMind с целью внедрения KYC и AML в нашу систему. Эта одна из лучших компаний, работающих в этой сфере.
Платформа ldentityMind обеспечивает автоматизированный процесс загрузки данных клиентов. Она поддерживается глобальной службой проверки подлинности онлайн-удостоверений, которая позволяет предприятиям проверять данные клиентов, используя многочисленные тесты KYC и оценки цифровых идентификаторов для обеспечения соответствия AML. API сервиса предоставляет доступ к более чем 20-ти поставщикам услуг проверки удостоверений личности. API и сам предоставляет проверку личности, начиная с проверки имени и адреса и заканчивая проверкой ID документа.
Почему KYC и AML пользуются спросом
- Безопасность клиентов. Эти процессы значительно повышают уровень доверия к проекту и ко всем его участникам.
- Защита проекта. KYC / AML частично доказывает, что проект не является мошенничеством. Регуляторы обращают на это внимание.
- Безопасные взносы. Мы не хотим принимать финансирование от преступников или отмывателей денег. KYC / AML обеспечивает защиту от этого.
#MetaHash всегда уделяет большое внимание безопасности нашего сообщества. KYC и AML — обязательный процесс, и всем участникам ICO Round A необходимо пройти его, если они хотят быстро переводить монеты в электронный кошелек и пользоваться другими услугами сети в будущем. Эти процессы предназначены в первую очередь для обеспечения вашей безопасности. Держатели монет больше доверяют проекту и монетам, когда знают, что другие держатели монет являются честными людьми, а их личность проверена надлежащим образом.
Присоединяйтесь к нам на сайте и в других социальных сетях!
